강흥보의 ETF 투자 특강 - 강흥보

강흥보의 ETF 투자 특강

강흥보

책 읽으러 가기

책속에서

똑똑해진 개인 투자자들이 늘었음을 알 수 있는 현상 중 하나가 ‘ETF 투자 증대’라고 생각합니다. 미국과 같은 금융 선진국들은 이미 ETF가 굉장히 대중화되어 있는데, 이제 우리나라도 투자 성숙도가 높아지는 만큼 ETF시장도 점점 더 커지고 있는 것으로 보입니다. 특히 투자하기 어려운 시기에 ETF를 접한 투자자들은, ETF야말로 수익을 내는 데 필요한 투자 원칙을 실천할 수 있도록 이상적으로 설계된 상품이라는 것을 알게 되었을 겁니다.

-<프롤로그: 더 스마트한 투자를 위한 선택, ETF> 중에서

저는 ETF의 가치와 효용성, 발전 가능성 등을 고려할 때, 앞으로 다가올 ‘투자 필수 시대’에 개인 투자자가 반드시 제대로 알아두어 활용해야 하는 금융상품이라고 강조해왔습니다. 잠깐 유행하고 지나가는 투자상품이 아니라, 여러분이 살아가는 동안 평생 함께해야 하는 투자 동반자와 같다고 말씀드리면서 말이죠.

-<Lesson 1 왜 지금 ETF에 투자해야 할까요?> 중에서

제로 금리를 향하는 지금, 고금리 시대에 했던 저축과 적금은 돼지저금통에 돈을 넣는 것과 큰 차이가 없습니다. 사치와 자랑을 위한 투자가 아닙니다. 위험에 대비할 수 있는 자금, 은퇴자금, 노후자금을 위해 오롯이 나와 가족의 ‘생존’을 위한 보호장치로서의 투자를 시작해야 합니다. 이제 금융소득이 자신과 가족의 생존과 직결되는 시대가 되었습니다. 그 금융소득을 마련하는 한가운데에는 ETF가 있습니다.

-<Lesson 1 왜 지금 ETF에 투자해야 할까요?> 중에서

그럼에도 우리는 주식 투자 현장에서 개인 투자자들의 현실에 대해 인정할 필요가 있습니다. 개별 종목의 미래를 예측하고 적절한 매수와 매도 타이밍을 잡아 거래하면서 장기적으로 수익을 실현하기 어렵다는 사실을 냉정하게 받아들여야 합니다. 그리고 이제는 다른 대안을 찾아야 합니다. 그것은 장기적으로 우상향하는 주식시장과 자본시장의 속성에 기대하며 장기투자를 하는 방향입니다. 즉 ETF가 추구하는 길이죠. 이미 현명한 개미들이 ETF의 검증된 성과와 무한한 가능성에 주목하며 모여들고 있습니다. ETF는 개미들이 더는 당하지 않게, 똑똑해진 개미들을 더 스마트하게 만들어주는 강력한 도구가 됩니다.

-<Lesson 1 왜 지금 ETF에 투자해야 할까요?> 중에서

ETF는 그 자체로 장기 투자의 미덕을 갖추지는 않았습니다. 분산투자가 강제된 것과는 다릅니다. 하지만 ETF의 진정한 가치를 실현하기 위해서는 장기 투자가 반드시 필요합니다. 특히 ETF 중에서 가장 활성화된 대표지수 ETF는 장기 투자를 할 때만 위험을 분산하며 시장의 수익을 누릴 수 있습 니다.

-<Lesson 2 ETF란 무엇인지 꼼꼼히 따져보기> 중에서

잃어도 큰 문제가 생기지 않는 여유자금으로 장기간 투자하는 게 바람직합니다. 이와 함께 목표 수익률에 대한 기대를 낮추도록 하세요. 단기 등락에 일희일비하면 심리적 오판이 일어나 불합리한 선택을 할 수 있습니다. 저렴한 비용, 분산투자, 장기 투자가 ETF의 매력이라는 점을 잊지 말아야 합니다. 단기적으로는 개별 종목이나 일반 액티브펀드가 ETF를 앞서는 경우도 숱하게 일어납니다. 하지만 시간이 지날수록 ETF가 더 유리하다는 것을 알게 될 겁니다. ETF 종목을 데이트레이딩한다면 이는 그 본령에서 어긋난 행위입니다.

-<Lesson 2 ETF란 무엇인지 꼼꼼히 따져보기> 중에서

ETF 중에서도 개인 투자자에게는 대표 주가지수 ETF를 권하곤 합니다. 개인 투자자들은 장기적인 관점에서 현실적인 수익률을 목표로 삼고 안정적인 투자를 하는 게 바람직하기 때문인데요, 이를 위해서는 분산투자의 원칙을 지켜야 합니다. 대표 주가지수 ETF는 이러한 요건을 충족하는 상품입니 다. 지수를 구성하고 있는 대표 회사 주식을 조금씩 사들여 주가의 상승과 하락을 똑같이 따라가는 방식이기 때문이지요. 주가지수를 사 모은다는 개념으로 접근하면 쉬울 것입니다.

-<Lesson 3 ETF 투자 세계의 모든 것> 중에서

일반 개인 투자자가 해외 주식시장의 성과를 누리는 데 가장 효율적인 선택은 국내에 상장된 해외 주가지수 ETF에 투자하는 것입니다. 즉 해당 국가의 대표 우량주로 구성된 지수에 투자하는 것이죠. 운용보수는 연간 0.3~0.6%로 낮은 편이고, 매매할 때마다 0.015~0.03%의 위탁 수수료를 부담합니다.

-<Lesson 3 ETF 투자 세계의 모든 것> 중에서

ETF를 사고팔 때는 여러 번에 나누어서 하는 것이 좋습니다. 이것은 주식 매매에서도 똑같이 적용되는 원칙입니다. 특히 매수할 때는 분할하는 것이 바람직합니다. 매도할 시간은 많지 않지만 매수할 시간은 많다는 점을 염두에 두세요. 매수는 며칠간으로 분할하기도 하고 하루 중에서 시간을 나누기도 합니다. 하루 중 분할할 때는 장중에 매수하고 매수량의 절반은 종가에 매수해야 실수를 줄일 수 있습니다.

-<Lesson 4 ETF 투자 시작하기> 중에서

ETF는 그 자체만으로도 효율적으로 자산을 배분하면서 포트폴리오의 위험을 효과적으로 관리할 수 있는 수단입니다. ETF를 단독으로 운영하지 않을 때는 다른 투자 수단과 ETF를 병행하는 방법을 우선 생각해볼 수 있습니다. 이때 ETF를 중심적 투자 방법으로 써도 괜찮고 보조적 투자 방법으로 동원해도 됩니다. ETF는 기존에 운용하던 펀드 투자의 80% 이상을 대체할 수 있습니다.

-<Lesson 5 ETF 수익성 극대화 전략> 중에서

꾸준히 적립식으로 투자하다가 기회가 왔을 때 추가 자금을 과감하게 투입해서 임의식을 병행하는 것이 효과적 전략입니다. 예를 들어 일반 투자자들이 주가 하락으로 고통스러워하거나 모든 전문가가 증시 전망을 비관적으로 볼 때가 매수 타이밍입니다. 증권시장에 위기가 와서 주가가 폭락한 다음에는 예외 없이 큰 폭의 주가 상승이 있었다는 점을 참고로 하면 됩니다.

-<Lesson 5 ETF 수익성 극대화 전략> 중에서

증시가 폭락하는 일은 드물지만, 완만한 하락장은 언제든 찾아올 수 있습니다. 그런 상황에서 커버드콜 ETF는 효과적인 투자 대상이 될 겁니다. 증시가 더 이상 상승하지 못하고 변동이 심할 것으로 예상될 때, 그리고 매매 차익이 아닌 꾸준한 배당 수익을 원할 때, 이 두 가지가 확실하다면 커버드콜 ETF는 최선의 투자 대상이 될 수 있습니다.

-<Lesson 6 ETF 투자 업그레이드> 중에서

ETF 투자에서 100% 성공하려면, 시장이 좋을 때도 있고 나쁠 때도 있고 횡보할 때도 있지만 장기적으로 볼 때 시장이 우상향한다는 것에 대한 믿음에 달려 있습니다. 투자자 입장에서는 시장이 상승할 때가 좋겠지만, 전략적 분할매수를 한다면 하락장 이후에 수익률이 더 좋을 수도 있다는 것을 기억해야 합니다. 횡보장에서도 시장 수익률보다 10배에서 20배의 수익을 더 얻을 수 있습니다.

-<에필로그: 개인 투자자를 위한 ETF 성공 투자 7대 원칙> 중에서

이 책을 추천한 크리에이터

김작가TV

이 책을 추천한 포스트

비트코인 시장 전망 및 투자 방법 (E트렌드 강흥보 센터장)

비트코인 시장 전망 및 투자 방법 (E트렌드 강흥보 센터장 1부) - (주)메이크잇 리서치센터장 강흥보 『강흥보의 ETF 투자 특강』 도서 구매 https://bit.ly/3vRuusc ...